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Vorteile auf einen Blick

  • Steueroptimiert und unkompliziert Vermögen übertragen. Im Todesfall erhält die von Ihnen bestimmte Person einkommensteuerfrei und unmittelbar die Versicherungsleistung.
  • Ertragschancen nutzen. Ihr Vermögen nimmt an der Entwicklung des Kapitalmarktes* teil. Ihre Anlagestrategie ist langfristig ausgerichtet und kann jederzeit angepasst werden.
  • Flexibel und verfügbar. Jederzeit sind Zuzahlungen und Entnahmen möglich – im Pflegefall des Versicherten optional auch als lebenslange Pflegerente.
Es ist ein schönes Gefühl ein Vermögen aufgebaut und so für die Zukunft vorgesorgt zu haben. Besonders weit nach vorn blicken Sie, wenn Sie dabei an die nächste Generation denken. Schließlich sollen Ihre Lieben später genauso gut versorgt sein wie Sie selbst.
Entscheiden Sie sich jetzt für eine Vermögensanlage zum Wohlfühlen und vertrauen Sie darauf, dass Ihr Geld in guten Händen ist.
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Starke Leistungen

Sicherheit und Rendite
    • Einkommensteuerfreie Todesfallleistung
    • Auszahlung des Fondsguthabens plus 1 % des Einmalbeitrags bei Tod
    • Sofortkapital bei schwerer Krankheit
    • Finanzielle Sicherheit im Pflegefall
Attraktive Vermögensoptimierung
    • Renditechancen* durch Investition in Fonds
    • Ausgewogene Fondspalette für jeden Anlagetyp die passende Investment-Strategie − von sicherheitsorientiert bis chancenreich
Hohe Flexibilität
    • Gestaltungsmöglichkeiten nach Ihren individuellen Bedürfnissen
    • Keine Laufzeitbegrenzung
    • Zuzahlungen und Entnahmen sowie Änderung des Bezugsrechts jederzeit flexibel möglich
Lukrative Steuervorteile
    • Einkommensteuerfreie Fondswechsel
    • Einkommensteuerfreier Wertzuwachs während der Laufzeit
    • Zahlung einer einkommensteuerfreien Leistung im Todesfall an die gewünschten Begünstigten
    • Keine Erbschaftsteuer, wenn der Begünstigte die Freibeträge nicht überschreitet
* Die Wertentwicklung von Investmentfonds auch innerhalb von Versicherungen ist vom Kapitalmarkt abhängig und somit nicht vorhersehbar. Investmentfonds bieten neben Chancen auch Risiken, die durch unterschiedliche Entwicklungen des Kapitalmarktes bedingt sein können. Gegebenenfalls kann die Auszahlung auch unterhalb der Summe der eingezahlten Beiträge liegen. Wie hoch die Risiken sind, hängt auch von der Wahl des Investmentfonds und dessen Anlageverhalten ab. Deshalb ist es besonders wichtig, dies bei der individuellen Auswahl der Investmentfonds zu berücksichtigen. Eine frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
** Nur bei Entnahmen ist der anteilige Ertrag einkommensteuerpflichtig (außer bei Pflegebedürftigkeit ab Pflegegrad 2 und bei Eintritt einer schweren Erkrankung)

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