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Sie möchten an die nächste Generation denken und dabei auch finanziell flexibel bleiben? Der Sparkassen-Generationen-Tresor ist genau das Richtige für Sie. 

Vorteile auf einen Blick

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Ertragschancen nutzen:

Ihr Vermögen profitiert von der Entwicklung am Kapitalmarkt*. Ihre Anlagestrategie ist langfristig ausgerichtet und jederzeit anpassbar.

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Flexibel und verfügbar:

Sie können jederzeit auf Ihr Fondsvermögen zugreifen – im Pflegefall optional auch in Form von lebenslangen Pflegerenten.

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Steueroptimiert und unkompliziert Vermögen übertragen:

Im Todesfall erhält die von Ihnen bestimmte Person einkommensteuerfrei und unmittelbar die Versicherungsleistung.

Sorgen Sie dafür, dass Ihr Vermögen immer in guten Händen liegt. Wir beraten Sie gern.

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Gute Zukunfts­aussichten: Lebens­langer Schutz für Ihr Vermögen

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Es ist ein schönes Gefühl ein Vermögen aufgebaut und so für die Zukunft vorgesorgt zu haben. Besonders weit nach vorn blicken Sie, wenn Sie dabei an die nächste Generation denken. Schließlich sollen Ihre Lieben später genauso gut versorgt sein wie Sie selbst.

Sie sind auf der Suche nach einer Möglichkeit wie Sie Ihr Vermögen gezielt und steueroptimiert auf Ihre Nachkommen übertragen können? Gleichzeitig möchten Sie von Ertragschancen profitieren und selbst flexibel bleiben?

Der Sparkassen-Generationen-Tresor kann genau das. Entscheiden Sie sich jetzt für eine Vermögensanlage zum Wohlfühlen und vertrauen Sie darauf, dass Ihr Geld in guten Händen ist.

Nachhaltigkeit und verantwortungsvolles, zukunftsorientiertes Wirtschaften gehören zum Selbstverständnis der
Sparkassen-Versicherung Sachsen und sind fester Bestandteil der Unternehmensstrategie und -prozesse. 
Die Sparkassen-Versicherung Sachsen ist bereits 2019 der Investoreninitiative „PRI“ (Principles for Responsible Investment), die unter der Schirmherrschaft der Vereinten Nationen gegründet wurde, beigetreten.
Wir berücksichtigen Nachhaltigkeitskriterien in unserer Kapitalanlage und bieten Ihnen ergänzend Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen unserer Kooperationspartner für Ihr Vorsorgeprodukt. Mit unseren Vorsorgelösungen sorgen Sie nicht nur für Ihre Zukunft vor, sondern leisten auch einen Beitrag für die Gesellschaft, ohne auf attraktive Renditechancen zu verzichten.

Starke Leistungen − darauf können Sie zählen

Sicherheit und Rendite
    • Einkommensteuerfreie Todesfallleistung
    • Auszahlung des Fondsguthabens plus 1 % des Einmalbeitrags bei Tod
    • Sofortkapital bei schwerer Krankheit
    • Finanzielle Sicherheit im Pflegefall
Attraktive Vermögensoptimierung
    • Renditechancen* durch Investition in Fonds
    • Ausgewogene Fondspalette für jeden Anlagetyp die passende Investment-Strategie − von sicherheitsorientiert bis chancenreich
Hohe Flexibilität
    • Gestaltungsmöglichkeiten nach Ihren individuellen Bedürfnissen
    • Keine Laufzeitbegrenzung
    • Zuzahlungen und Entnahmen
    • Änderung des Bezugsrechts jederzeit flexibel möglich
Lukrative Steuervorteile
    • Einkommensteuerfreie Fondswechsel
    • Einkommensteuerfreier Wertzuwachs während der Laufzeit
    • Zahlung einer einkommensteuerfreien Leistung im Todesfall an die gewünschten Begünstigten
    • Keine Erbschaftsteuer, wenn der Begünstigte die Freibeträge nicht überschreitet
* Die Wertentwicklung von Investmentfonds auch innerhalb von Versicherungen ist vom Kapitalmarkt abhängig und somit nicht vorhersehbar. Investmentfonds bieten neben Chancen auch Risiken, die durch unterschiedliche Entwicklungen des Kapitalmarktes bedingt sein können. Gegebenenfalls kann die Auszahlung auch unterhalb der Summe der eingezahlten Beiträge liegen. Wie hoch die Risiken sind, hängt auch von der Wahl des Investmentfonds und dessen Anlageverhalten ab. Deshalb ist es besonders wichtig, dies bei der individuellen Auswahl der Investmentfonds zu berücksichtigen. Eine frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
** Nur bei Entnahmen ist der anteilige Ertrag einkommensteuerpflichtig (außer bei Pflegebedürftigkeit ab Pflegegrad 2 und bei Eintritt einer schweren Erkrankung)

Wissenswertes, was es zu beachten und zu regeln gilt

Was hält uns seelisch gesund? Was macht uns glücklich? Die Antworten kennt die positive Psychologie.
Wer regelt meine Angelegenheiten, wenn ich zu alt oder zu krank bin? Wie kann ich für diesen Fall eine sichere Vorsorge in meinem Sinne treffen?
Niemand weiß, wie lange die Ersparnisse im Alter reichen müssen. Eine Verrentung löst dieses Problem. Hier Aspekte pro Verrentung...
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Als Kunde der Sparkassen-Versicherung Sachsen profitieren Sie von der Sicherheit und Zuverlässigkeit der Sparkassen-Finanzgruppe. Unsere Leistungen wurden mehrfach von unabhängigen Experten gewürdigt.
Siegel M&M Rating
Eine ver­antwortungsvolle Kapital­anlage und Ver­sicherungs­ver­mittlung gehören zu unserem Selbst­verständnis. Daher wird auch der Faktor Nach­haltigkeit bei unseren Ver­sicherungs­produkten be­rücksichtigt.
Siegel nachhaltiges Unternehmen

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